Wildberries Памятка: разбираемся в требованиях 115-ФЗ

Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» обязывает банки проверять операции своих клиентов по счетам. Чтобы вам было проще ориентироваться в требованиях этого закона, мы собрали небольшую памятку. В ней — рекомендации, которые помогут обезопасить вас и снизить риски ограничений по счёту в будущем. Операции по счёту в банке, которые вы совершаете, должны быть связаны с ведением бизнеса — например, закупкой товара, оплатой услуг. Проводите сопутствующие платежи — оплату аренды, транспортных услуг, — платите сотрудникам заработную плату и вовремя уплачивайте налоги. Снизьте количество операций, связанных с переводом денег на счета физлиц и на свои счета, открытые в других банках. Сохраняйте документы по расчётам с контрагентами и будьте готовы предоставить их сотрудникам банка, если это потребуется. Если сотрудники банка обратились к вам с каким-то запросом, постарайтесь ответить как можно быстрее.